當陳時中提的好想法「用一部分的交易稅補健保的不足」

 我個人舉雙手~~反對！

健保，自來就要依據保險原理原則財務自理，不足的收保費。

但他是社保的一支，自然有補貼的需求！

然而，健保的虧損，確有很大一部分來自決策錯誤，例如買多買貴的疫苗，和部分健保支出的泛濫，特別是在陳政務委員任職衛福部時代，現在又由他提案，似乎又是個錯誤決策。

等於，錯的不管！只要找金源……

那國防支出是不是也這樣搞，反正健保才拿50%，還有50%留給國防軍購用。

美國想賣武器給我們先給我們AI的訂單，讓股民賺好賺飽？

我反對，放棄「持續檢討錯誤的徵結點」錯誤會持續擴大，今年有金源只會助漲那些「蟑螂」吃更多而已。

政策錯誤誰沒有？我不追陳前部長的過失，但要追這種過失的預防再發！

轉移焦點的作法，我無法接受。

這和「不打折的國防」一樣，這也是不設防的資金流出。

國防，如照相關的報告講，對岸動手會在2027、2028年，那該催的不是新的軍購案，而是舊的軍購案的到貨期，一再拖延都來不及應付2027、2028年的危機，還談什麼新軍購案，那個交貨在那一年的冬季？

有沒有擺明，收錢不辦事的感覺，反正錢先收了，未來都沒有交貨對象了，還需要交貨嗎？

政院版的國防必要對必要項目作適度的打折……

自我投資盤點(2026年3月投資結算)

雖然我有算到川普會動手(元宵點燈)，只是他竟然提前三天，害我需要提錢10%當戰爭損失。

對於暴力，我都予以讉責！對於枉傷者、枉死者我都予以同情。

畢竟我也算受害者，先為受害者靜默三分鐘。

(開始計時……結束)

2026年3月前投資的資產總額︰15,315,334元

• 證券庫存價值︰        11,304,320元
• 基金庫存︰                2,273,509元
• 交易銀行現金庫存︰   1,737,505元

３月新投入的資金︰         10,000元

• 每月基金10,000元，合計  10,000元

2026年４月前結算投資的資產總額︰13,249,138元    損益-2,076,196元

• 證券庫存價值︰         9,677,174元
• 基金庫存︰                2,223,268元
• 交易銀行現金庫存︰   1,348,696元

月淨利潤︰ -2,076,196元   -13.5%

年淨利潤︰      +30,629元  +15.6%

3月前庫存︰世芯KY,聯發科,帆宣,波若威,奇鋐 前五檔占70%

核心持股目前整體呈現震盪偏弱走勢，受半導體產業短期挑戰影響，但AI與先進封裝題材提供支撐，未來一個月需留意大盤與法人動向。cnyes+2

最新股價與近期表現

這些股票多數近期回落，世芯-KY約2705元（振幅4.25%，年內-25.6%），聯發科1470元（+0.34%，年內震盪），帆宣約290元（年內+2.2%，自高點-15.8%），波若威約175-217元（近期-0.28%~-2.46%），奇鋐2030元（-1.93%，但AI液冷帶動）。cnyes+4

未來一個月高低預測

預期高點：世芯-KY 2900-3000元（若3奈米進展）、聯發科 1550-1600元（Wi-Fi 8與AI動能）、帆宣 320-350元（先進封裝訂單）、波若威 200-230元（穩定通信需求）、奇鋐 2200-2300元（液冷占比提升）。低點：世芯-KY 2500元、聯發科 1350元、帆宣 260元、波若威 160元、奇鋐 1900元，受全球經濟與匯率影響。stock.yahoo+3

買賣點觀察

買點：低點附近支撐（如聯發科1430元、奇鋐2015元）加KD金叉或法人買超；賣點：高點壓力（如世芯-KY 2775元、帆宣自高15%回檔）遇MACD死叉或獲利了結。波若威觀察外資賣超轉正，帆宣追蹤FOPLP量產消息。cmnews.com+3

投資建議

維持持有70%比重，但設停損於各股年低點附近（世芯1945元、聯發科1130元等），逢低加碼AI強勢股如奇鋐與聯發科；若大盤指數跌破18000點，考慮減持波若威與帆宣轉現金。整體半導體2026展望正面，聚焦3奈米與液冷題材。report.senya+2

川普稱美伊戰爭「基本已結束」

川普稱美伊戰爭「基本已結束」

我說對川普而言，美伊戰爭從來沒有開始過。

川普需要錢，打伊朗才可向全世界要錢。

所以他才不得已領導美以偷襲伊朗。

他可是泱泱大國，為了世界和平才不得已為之。

伊朗舉國不是放飛彈給鄰國告訴大家要慶祝和平的到來？

在荷姆茲海峽附近的油輪為此還就地放假了一周，以茲慶賀。

各國的油輪齊來慶賀的共有三千逾艘。

歐亞股市也用下殺來表示。

自我投資盤點(2026年2月投資結算)

雖然我有算到川普會動手(元宵點燈)，只是他竟然提前三天，害我需要提錢10%當戰爭損失。

對於暴力，我都予以讉責！對於枉傷者、枉死者我都予以同情。

畢竟我也算受害者，先為受害者靜默三分鐘。

(開始計時……結束)

2026年2月前投資的資產總額︰13,564,350元

• 證券庫存價值︰         9,769,635元
• 基金庫存︰                2,044,682元
• 交易銀行現金庫存︰   1,750,033元

乙巳年新投入的資金︰         10,000元

• 每月基金10,000元，合計  10,000元

2026年3月前結算投資的資產總額︰15,315,334元  +1,740,980元

• 證券庫存價值︰        11,304,320元
• 基金庫存︰                2,273,509元
• 交易銀行現金庫存︰   1,737,505元

月淨利潤︰+1,740,980元  +12.8%

年淨利潤︰+2,063,017元  +15.6%

3月前庫存︰世芯KY,聯發科,帆宣,鴻海,波若威 前五檔占74%

以下為2/27AI整理

川普第二任期的高關稅與「友岸外包」政策，整體有利非中系、具AI與高階製程/封測/設備能力的台廠，對你列出的五檔（偏AI與伺服器供應鏈）屬「中長線偏多、短線波動放大」格局。 以下依個股整理到三月底前的基本面重點、法人預估與合理的價位區間與可能轉折點（皆為推估，僅供參考）。technews+2

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世芯-KY [finance:Alchip Technologies, Ltd.]

最新財報與基本面

• 2025 年 Q3 營收及 EPS 已確認是這一輪 AI 專案交替的谷底：2025 年 12 月單月營收僅 13.76 億元、年減 69.3%，為 38 個月新低。cmnews.com+1

• 法人預估 2026 年營收將迅速放大至約 846.9 億元（約 10 億美元），年增 164%；EPS 上看約 146～147 元，主要來自 Trainium 3 等 3 奈米 AI ASIC 專案量產。[cmnews.com]​

• 先前 FactSet 對 2025 年 EPS 共識中位數約 67.8 元，目標價 4,675 元；較新的法人報告甚至用 2026 年 EPS 約 120～150 元 × 30～35 倍本益比推估，給出 4,300 元附近甚至更高目標價。[youtube]​news.cnyes+1

川普政策影響（關稅/科技管制）

• 世芯客戶集中在美系雲端服務商，受惠美國對中國雲端/AI 晶片限制，中長線訂單反而偏向「集中到美系＋台積電供應鏈」，關稅對其成長偏「助攻」多於打擊。dhl+2

• 真正風險是：若日後美國進一步限制先進製程或對特定市場出口，可能影響長線出貨節奏。

到三月底前的股價與關鍵高低點推估

• 現階段市場已充分預期 2026 爆發成長，股價先漲在前，技術面在高檔劇烈震盪。

• 合理推估：

  • 若大盤與 AI 情緒維持，目前法人給的 3,800～4,300 元目標價帶來一個「上緣壓力帶」，三月底前股價多在「略低於目標價下緣～目標價附近」區間震盪。

  • 可能低點觀察：遇到 AI 類股修正或關稅/政治雜音，回測前一波整理區（例如較大的季線或前一個平台）附近，通常會有長線資金承接。

• 操作含意：偏高 Beta、適合有承受大回檔能力的投資人，採「分批低接、嚴控部位」會比追高合理。

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聯發科 [finance:MediaTek Inc.]

最新財測與法人預估

• 公司對 2026 年 Q1 財測：營收 1,412～1,502 億元，季持平到季減 6%，年減約 2～8%，毛利率 46% ±1.5%，費用率約 31% ±2%。investor+1

• 財測顯示：手機景氣仍弱，但智慧裝置平台與部分非手機業務有撐。

• 外資與本國投顧再度上調目標價至約 2,000 元一帶，理由是：

  • 2026 年 AI ASIC 營收目標 10 億美元未變，預期 2027 年可達「數十億美元」。

  • CoWoS 產能疑慮緩解，旗艦 SoC 市占提升，可緩衝手機需求與記憶體漲價帶來的壓力。stock.yahoo+1

川普政策影響

• 對中國 Android 手機與中低階 SoC 需求偏負面（關稅與需求疲弱），但對 AI ASIC、車用、非中市場旗艦 SoC 偏中長線利多，整體呈「傳統手機業相對辛苦、AI/車用撐起成長」的結構。technews+2

三月底前股價與轉折帶

• 在 2,000 元上下有明顯法人目標價壓力，短線財報未「驚豔」，容易出現「利多出盡、評價消化」的整理。

• 合理推估：

  • 區間偏向「略低於目標價區（例如中高 1,8xx～1,9xx）震盪」，視大盤與AI消息而上下波動。

  • 若手機數據或AI ASIC 進度有驚喜，可能再試圖突破 2,000 元；反之，若手機數據與關稅壓力加劇，則有回測先前整理平台的風險。

• 操作含意：

  • 對穩健型投資人，較適合在回檔時分批佈局，以 2026–2027 年 AI/車用成長視角，而非短線追價。

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鴻海 [finance:Hon Hai Precision Industry Co., Ltd.]

最新法人預估與基本面

• 高盛等外資看好 AI 伺服器出貨，估 2025 EPS 約 12.09 元，2026 年 EPS 將大增至約 19.06 元，2027 年再上看 22.5 元左右，三年翻倍。[uanalyze.com]​

• 法人將目標價上調至約 400 元，核心論點：

  • AI 伺服器（包括 GB200/GB300）訂單持續放量，ASP 與毛利改善。

  • 電動車、伺服器相關構件與整機設計形成第二成長曲線。readmo.cmoney+1

川普政策影響

• 受美中關稅與供應鏈重組影響最大之一：

  • 不利部分仍在中國的組裝產能成本與關稅。

  • 有利的是，美系客戶更積極把高附加價值的 AI 伺服器訂單交給具全球產能布局的龍頭。

• 中長線仍是 AI 與全球製造雙重利多，短線則更容易隨政治新聞大幅震盪。chinatimes+3

三月底前股價與可能轉折

• 在 AI 題材與外資 400 元目標價支撐下，結構偏多，但第一季本來就是電子淡季，且政治噪音較多。

• 合理推估：

  • 若 AI 伺服器接單消息持續，股價有機會在「目標價附近上下區間」震盪，強勢股常見「拉回即有承接」。

  • 一旦美中關係出現突發利空，可能快速測試前一波支撐區，提供中長線買盤機會。

• 操作含意：較適合穩健偏積極的投資人「拉回分批買、逢高減碼部分部位」，而不是追高滿檔。

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帆宣 [finance:Marketech International Corp.]

最新財報與法人預估

• 2025 年 Q3、前 3 季獲利齊登峰，單季 EPS 5.64 元，前三季 EPS 約 12 元，顯示接案體質明顯改善。

• 法人推估 2025 年 EPS 約 14 元、2026 年約 15 元，營收隨全球先進封裝與海外擴產計畫穩健成長，在手訂單可見度到 2027 年。

川普政策影響

• 關稅與「美國本土/友岸建廠」趨勢，對帆宣這類廠務工程與設備整合商中長期偏利多：更多客戶在美國及其他非中地區擴產，意味著更多海外工程機會。

• 風險在於：若總體景氣與科技投資因關稅過度拖累，短期資本支出延後，認列節奏可能不如預期。

三月底前股價方向推估

• 高基期下，多數法人預期 2026 仍創新高但成長率略趨溫和，股價常呈「以時間換空間」的高檔橫盤或溫和拉回。

• 合理推估：

  • 三月底前，以「高檔震盪整理」為主，波幅多圍繞法人目標價（約 270～300 元帶）上下。

  • 短線明顯回檔時，常有長線資金，尤其看好海外建廠趨勢者承接。

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波若威（建議視為：波若威 3163）

你提到「波若威」，市場常指光通訊相關廠商波若威（3163），以下先以此為前提整理。若你指的是其他公司，可再補充。

基本面概況（光通訊／網通供應鏈）

• 波若威主要產品在光通訊/網通，直接受 AI 資料中心布線與頻寬升級影響，與上述四檔的 AI 伺服器主機/ASIC/封測形成「同一條 AI 資料中心供應鏈」。

• 法人評價近年重點在：

  • AI 資料中心與電信升級帶來的高階模組需求。

  • 產品組合能否自低階轉向高毛利、高速產品。

川普政策影響

• 若美國對中國電信與網通設備施加更高限制，將加速非中系設備商與系統商的投資，對供應鏈中的台廠偏多。

• 關稅與政治風險則可能對整體全球 Capex 造成波動，短線會牽動訂單時程。

三月底前股價推估

• 波若威的股價彈性通常大於大型藍籌，且法人研究覆蓋較少，消息面與技術面影響更大。

• 合理推估：

  • 在 AI 網通題材仍熱、但總體市況不穩的情況下，較可能呈現「題材護體但高波動的箱型震盪」。

  • 重要轉折點觀察：

    • 是否有新一波 AI 資料中心大單或長約消息。

    • 月營收是否能續站在某個市場關注門檻之上（例如連續幾個月年增明顯）。

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總結與操作層面（到三月底）

個股	主題定位	川普政策影響方向	法人中期重點數字（摘要）	到 3 月底合理格局（方向概念）
世芯-KY	純度極高 AI ASIC	對中管制 → 中長線利多	2026 營收約 846.9 億、EPS 約 146 元[cmnews.com]​	高檔劇烈震盪，接近法人目標價區反覆換手
聯發科	手機 SoC＋AI ASIC＋車用	傳統手機壓力、AI偏利多	Q1 營收 1,412–1,502 億、毛利率約 46%；AI ASIC 2026 目標 10 億美元investor+1	高檔整理、拉回是中長線佈局機會
鴻海	AI 伺服器＋全球組裝＋EV	對中產能壓力、AI訂單利多	2025 EPS 12.09→2026 約 19.06→2027 約 22.5，目標價 400 元[uanalyze.com]​	多頭格局、易受政治消息短線大幅震盪
帆宣	半導體廠務工程＋先進封裝設備	去中化與海外建廠利多	2025 EPS 約 14、2026 約 15，在手訂單到 2027	高檔橫盤或溫和回檔，時間換空間
波若威	光通訊／AI 資料中心網通元件	非中系設備商投資利多	著重 AI 資料中心與高階模組出貨成長	題材在、波動大，箱型震盪＋消息主導

合理推估結論（到三月底）：

• 五檔都站在 AI／高階科技長期成長主軸上，川普關稅與科技政策短期製造波動，但中長線對非中台廠多偏利多。

• 三月底前，整體風格是「高基期＋高波動的震盪整理」，而不是乾脆的單邊大漲或崩跌；相較之下：

  • 追求成長爆發：世芯KY風險最大、成長潛力也最大。

  • 追求攻守兼備：聯發科、鴻海。

  • 追求相對穩健且與建廠趨勢綁定：帆宣。

  • 想押網通/光通訊彈性：波若威，但需接受資訊較不對稱與技術面主導。

如果你願意，我可以進一步把「三月底前的假設性價位區間」用表格形式列出（例如以目前法人目標價折算出合理的高低波動帶），供你做資金配置參考。

以下為3/2 AI更新資料

美伊戰爭爆發後，全球避險情緒急升，台股面臨「外資提款機」壓力，法人預估周一（3/2）開盤指數可能大跌 300～900 點，AI/科技高估值類股首當其衝，資金轉向黃金、能源、航運、軍工等避險標的。 以下重新評估五檔（世芯KY、聯發科、鴻海、帆宣、波若威），並加入「今天（3/2）開盤預期、本週收盤可能區間」推估。news.cnyes+2

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總體環境重評估

• 美伊戰爭衝擊：

  • 短期（今天～本週）：輝達財報利多出盡＋美伊開戰，全球高風險資產大撤退，台股科技股重挫機率高，指數測 5 日線約 34,581 點（跌幅約 2.5%～5%）。udn+1

  • 對五檔影響：全數為 AI/半導體供應鏈，屬高估值、高 Beta 標的，今天開盤恐普遍低開 3～8%，本週內視戰事發展與油價反應而定。

  • 中長線：若戰爭不擴大、油價回落，科技股可能在跌深後反彈，但關稅＋戰爭雙重壓力下，Q1 波動將加劇。

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世芯-KY [finance:Alchip Technologies, Ltd.]

基本面／財報（最新不變）

• 2025 年底營收谷底已確認（12 月單月年減 69%），2026 年拚 10 億美元、EPS 約 140 元，3nm/2nm AI ASIC 量產支撐。stock.yahoo+1

美伊戰爭最新影響

• 純 AI ASIC、客戶多為美系雲端，戰爭若導致美系 Capex 暫緩，短線訂單不確定性大增，法人目標價（3,800～4,300）面臨修正壓力。[money.udn]​

價位與時間點推估

時間點	開盤／收盤推估	關鍵觀察
今天（3/2）開盤	恐低開 5～8%（約 3,200～3,400）	外資賣壓＋輝達效應，跌幅視美股期指而定
本週收盤（3/7）	3,100～3,500（中性區間）	若戰爭消息趨緩，有望反彈到前波支撐帶；惡化則測季線

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聯發科 [finance:MediaTek Inc.]

基本面／財報（最新不變）

• Q1 營收 1,412～1,502 億（季持平～減 6%），毛利率 46%，AI ASIC 2026 目標 10 億美元，外資目標價 2,000 元。investor+1

美伊戰爭最新影響

• 手機＋AI ASIC 雙軌，戰爭引發終端需求疑慮（手機更敏感），但 AI ASIC 相對抗跌，外資可能小幅下修目標價。[money.udn]​

價位與時間點推估

時間點	開盤／收盤推估	關鍵觀察
今天（3/2）開盤	低開 4～7%（約 1,150～1,200）	權值股，帶動指數，恐成外資減碼重點
本週收盤（3/7）	1,100～1,300（中性區間）	財測穩健，若戰事不惡化，跌深易反彈

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鴻海 [finance:Hon Hai Precision Industry Co., Ltd.]

基本面／財報（最新不變）

• AI 伺服器出貨樂觀，EPS 2025→2027 三年翻倍，目標價約 400 元。[uanalyze.com]​

美伊戰爭最新影響

• 全球組裝龍頭，戰爭可能推升油價＋運輸成本，壓縮毛利，但 AI 伺服器訂單相對抗跌，外資評價暫穩。[news.cnyes]​

價位與時間點推估

時間點	開盤／收盤推估	關鍵觀察
今天（3/2）開盤	低開 3～6%（約 170～175）	權值股，跌幅相對溫和，全球布局有緩衝
本週收盤（3/7）	165～185（中性區間）	若油價不暴漲，AI 題材可望守住下檔空間

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帆宣 [finance:Marketech International Corp.]

基本面／財報（最新不變）

• 訂單到 2027 年，2025/26 EPS 約 14/15 元。

美伊戰爭最新影響

• 廠務工程＋設備，戰爭若導致建廠 Capex 暫緩，短線認列壓力，但美國本土擴產長期不變。[news.cnyes]​

價位與時間點推估

時間點	開盤／收盤推估	關鍵觀察
今天（3/2）開盤	低開 4～6%（約 260～270）	中小型股，波動較大但訂單支撐抗跌
本週收盤（3/7）	250～285（中性區間）	能見度長，跌深後反彈力道相對好

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波若威 [finance:Po-Jwoh Technology Co., Ltd.]（3163，光通訊）

基本面／財報（最新不變）

• AI 資料中心光通訊佈線，高階模組成長。

美伊戰爭最新影響

• 光通訊受 AI 需求支撐，戰爭若推升油價，間接利好資料中心在地化投資，但短線避險情緒仍壓科技股。[today.line]​

價位與時間點推估

時間點	開盤／收盤推估	關鍵觀察
今天（3/2）開盤	低開 5～8%（中小型股波動大）	題材股，恐受指數拖累較重
本週收盤（3/7）	波段低點～前高區間反彈	AI 光通訊題材若不變，跌深後易反彈

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總結與操作策略（今天～本週）

今天（3/2）開盤全數預期低開，跌幅 3～8%，以權值（聯發科、鴻海）跌幅較溫和、中小型（世芯、波若威）較劇烈為主。

本週收盤展望：

• 最樂觀：戰事消息趨緩、美股止跌，科技股反彈到「前波支撐帶上緣」。

• 最保守：戰事擴大、油價暴漲，科技股續跌到「季線或前低附近」，但基本面好的標的不易破底。

• 中性機率最高：劇烈震盪後在本週中後段止穩，形成「V 型」或「W 型」底部。

建議策略：

• 今天：觀望為主，等開盤後確認跌幅與外資動向，不宜追空也不宜抄底。

• 本週：若跌到預估低點帶附近，且戰事消息不惡化，可小部位分批接，目標本週反彈到中性區間高點附近獲利了結。

• 中長線：基本面好的標的（聯發科、鴻海、帆宣）跌深後仍是佈局重點，世芯/波若威等高 Beta 可視風險偏好小部位參與。

戰事發展瞬息萬變，建議密切追蹤：美股期指、油價、黃金，以及台指期夜盤走勢。

自我投資盤點(乙巳年投資結算)

乙巳年前投資的資產總額︰10,713,130元

• 證券庫存價值︰         5,968,348元
• 基金庫存︰                1,252,565元
• 交易銀行現金庫存︰   3,459,572元

乙巳年新投入的資金︰         920,000元

• 每月基金10,000元，合計  10,000元
• 一次再投入，兩次合計  800,000元(10月300,000元、12月500,000元) 

乙巳年結算投資的資產總額︰14,292,599元  +2,659,469元

• 證券庫存價值︰        10,404,647元
• 基金庫存︰                2,129,243元
• 交易銀行現金庫存︰   1,758,709元

淨利潤︰+2,659,469元  +13.3%

丙午年前庫存︰世芯KY,聯發科,帆宣,鴻海,日月光 76%

股票 名稱	代碼	當前 價格  (TWD)	未來一個月展望	潛在高點/低點  (TWD)	買賣點觀察
世芯-KY	3661.TW	3,380	樂觀偏強 （AI ASIC需求強）	高點：4,000-4,200 低點：3,000-3,200	買點：3,200-3,300進場，反彈加碼； 賣點：4,000以上減持，監測AI新聞 與外資。 短期波動15-25%。
聯發科	2454.TW	1,855	樂觀	高點：2,100 低點：1,800	買點：1,800附近； 賣點：2,100遇阻。
帆宣	6169.TW	263	中性	高點：330 低點：280	買點：280以下； 賣點：330以上。
鴻海	2317.TW	227	樂觀	高點：310 低點：210	買點：210附近； 賣點：310遇壓。
日月光	3711.TW	354	強勢	高點：400 低點：300	買點：300以下； 賣點：400以上。

整體建議（五檔綜合整理）

• 投資策略：

1. AI/半導體供應鏈仍是主流，世芯-KY、聯發科、日月光較有爆發力；
2. 鴻海穩健，帆宣偏防禦。
3. 短期用技術指標（MA、RSI）操作：RSI<30買、>70賣。

• 風險： 營收季節性低（Q1常淡）、美股科技回檔、地緣政治、Fed政策。設定止損（低點-5-8%），分散持股。
• 數據來源： Yahoo股市、Goodinfo、Anue鉅亨、Investing.com等公開資訊，最新股價與新聞為主。